Sok ember számára a "Ponzi Scheme" kifejezés a Bernie Madoff szinonimája. De a csalárd befekte- tési gyakorlat valóban közel egy évszázada van. A Ponzi-sémák mindegyiküket a hollywoodi csillagoktól a milliárdosokig, az állandó jövedelemmel rendelkező idősekhez vezették. Ellentétben a legtöbb csalással, amely bizonyos, fémjelezhető értékesítési taktikát hordoz, az embereket fenyegető újrakezdéseket, az általános érzést, hogy valami nincs rendben, stb. A Ponzi-sémákat jellemzően olyan nagyon ragyogó üzletemberek futtatják, akik jól ismerik a a rendszerek fenntarthatóságának hiánya. Ezek a 10 ponzi sémák nem csak a legnagyobbak, de a legmegdöbbentőbbek minden idők közül:

Charles Ponzi

Charles Ponzi az az ember, akinek nevét a csalás jelenti. Az 1920-as években Ponzi bátran nem csak elmondta, de ELŐTJE befektetőket, hogy 45 nap múlva 50% -os megtérülést látnak pénzén. Ha 90 napig tudtak lógni, duplázhatják eredeti beruházásaikat. És mi volt ez a forradalmi befektetés? Olyan nemzetközi postai kuponokat, amelyeket Ponzi soha nem akart megszerzésére. Ponzi hat hónap alatt milliomos lett, keresve 15 millió dollár. Amikor egy évvel később elkaptak, szegény befektetői csak 5 millió dollárt nyertek vissza. Ponzi-t 86 levélszemétért vádolták, és öt évre ítélték szövetségi börtönben. Míg a börtönben volt, Massachusettsben másodszor vádolták. Ponzi azzal érvelt, hogy ez kettős veszélyt jelentett, és ügyét a Legfelsőbb Bíróságig indította. SCOTUS hét-kilenc évre ítélte az állami börtönben. Nem meglepő, hogy miután Ponzi börtönből ment, egy másik átverést tervezett, amelyben eladta a víz alatt lévő ingatlanokat. Újra börtönbe került. Brazíliában szenvedett elszegényedést, ahol fordítóként dolgozott.

Lou Pearlman

Lou Pearlman az 1990-es évek egyik legnagyobb és legsikeresebb zeneszerzője volt. Tudta, hogy összeállít és dolgozik a The Backstreet Boys, a NSYNC és az LFO-val. De a világnak a 1990-es évek legnépszerűbb fiúcsövei nem a Pearlman volt. Az Amerikai történelem egyik leghosszabb futó ponzi sémáját is tervezte és vezette. Több mint 20 éve a Pearlman meggyőzte a befektetőket, hogy pénzüket két olyan cégre kösse be, amelyek csak papíron léteztek. Hamis pénzügyi kimutatásokat hozott létre a banki hitelek megszerzése érdekében. Mindent egybevetve, Pealman, aki sok milliónyi zeneszerzőt készített, többet is lopott 300 millió dollár befektetőitől. Pearlmanet 2008-ban csődeljárás alatt elítélték pénzmosás, összeesküvés és hamis állítások miatt, és 25 év börtönbüntetésre ítélték.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly pontot szerzett ezen a listán, mivel közel 8 000 leginkább nyugdíjas vagy idős embert becsapott 500 millió dollár. Milyen barack, ugye? A legtöbb Ponzi-séma nagyon kevés, vagy semmi sem marad vissza az áldozatokhoz, de Kelly esetében több millió dolláros ingatlan és egyéb vagyont kapott. Az átverés magában foglalta az univerzális bérleti szerződéseket, amelyek magas jutalékokat fizettek az értékesítő befektetések értékesítéséhez. Azok, akik befektettek, akár évente legfeljebb egy hetet tölthetnek be a szállodai szobákban, vagy áthelyezhetik azt a hétre egy másik cégnek, amely szintén a Kelly tulajdonában volt, és amely 11% -os éves megtérülést ajánlott. Minden befektető ebben a csalásban választotta a második lehetőséget. Kelly 2006 és 2012 között hat évig volt a szövetségi letartóztatásban, és házi őrizetben 10 millió dolláros kötvényt kapott, így csak a vastagbélrák kezelésére lehetett. Kelly 2013-ban halt meg.

Gerald Payne

Gerald Payne a Greater Ministries International lelkésze volt. Ő Isten ember volt, de ahelyett, hogy imádatná Mennyei Atyánkat, Payne a mindenható dollár oltárán imádkozott. A lelkész a szentírást használta, hogy elmondja követőinek, hogy ha pénzüket befektetik vele és gyülekezeteivel, akkor megduplázhatják befektetéseiket. Ő sikerült 18.000 embert befektetni 20 millió dollár. Évek óta elveszítette ezt a csalást azáltal, hogy az IRS 10 ezer dolláros jelentési korlátja alá írt csekkeket beváltott. Végül azonban az adóember elkapta. Payne megpróbálta azt állítani, hogy a készpénz nem befektetés, hanem az első módosító joguk alatt védett ajándék, mint egyház. Payne-t 27 év börtönre ítélték, és felesége 13 évre ítélték.

Scott Rothstein

Scott Rothstein megkülönbözteti a legnagyobb Ponzi-rendszer ütemezését, melyet Floridai Állam valaha látott, és jelenleg 50 éves börtönbüntetésre ítélte a befektetőket 1,4 milliárd dollár. Az egykori ügyvéd ismert volt a hihetetlenül buja életmódjáról. Ő volt Bugattis és más drága autók, több mint 200 luxus órák, és aranyozott WC-ket telepítettek otthonában. Rothstein garantálta a befektetőknek, hogy három hónap alatt legalább 20% -os megtérülést szerezzenek az épített strukturált telephelyek megvásárlásáról. 2010 elején Rothstein bűnösnek vallotta magát öt szövetségi bűncselekmény miatt. Elvetették. Tevékenységének vizsgálata során felesége, Kim megpróbált elrejteni ékszereket és egyéb eszközöket, és ennek eredményeképpen 1,5 év börtönbüntetésre ítélték.

Gary Gauthier

Mi ez az "Isten" emberekkel? Gary Gauthier ad otthont a Tampa, Florida rádióműsorának, "It's God's Money". Valami azt mondja azonban, hogy Isten nem néz túl kedvesen arra a tényre, hogy ellopott 6 millió dollár a Pinellas-ban, a Pasco-ban és a Hillsborough megyében élő 38 idősebb állampolgár.Csábította a jeleket, mondván a hallgatóit, hogy hívják, amikor találkozót szervez velük, és ígéretet tesz nekik az ingatlanbefektetések 8% -40% -os megtérüléséről. 2005-től 2010-ig vezette a Ponzi-rendszert. Annak érdekében, hogy több befektetőt vonzson be, a jelenlegi befektetők beavatják a rádióműsorába, hogy beszéljenek arról, hogy gyorsan gazdagodtak. Gauthier-t számos bűncselekménnyel vádolták, beleértve a zsarolást és a biztonsági csalást.

TIMOTHY A. CLARY / AFP / Getty Images

Adriaan Nieuwoudt

1984-ben Adriaan Nieuwoudt, egy dél-afrikai vállalkozó úgy döntött, hogy egy kozmetikai terméket forgalmaz, melyet a nagymama "kubus" nevű tejalapú kozmetikumában talál. Eladósító készleteket értékesített a befektetőinek, amely egy szárított növényből állt, amely lehetővé tenné számukra, hogy maguk a tejkultúrákat magukba foglalják az olyan otthoni csalásokkal kapcsolatos munkákban, amelyek az elmúlt években népszerűségnek örvendtek. A befektetők ezután eladják a termesztett kultúrákat a cégnek, hogy felhasználják a kozmetikai termék összetevőjeként. Ó, mellesleg, ez a szépségtermék nem létezett. Nem számít, hány aktivátor készletet adtak el, Nieuwoudt soha többé nem kaphat vissza egy adott héten. Végül a dél-afrikai kormány bezárta, hogy illegális lottónak nyilvánította.

Tom Petters

Tom Petters sikerült lopni 3,65 milliárd dollár a Ponzi-rendszerben, mivel a befektetők nem létező elektronikus árut finanszíroznak, hogy eladják azokat a nagy dobozos kiskereskedőket, akik nem vásárolták meg őket. Petters sikeres üzletember volt, aki számos jól ismert céggel rendelkezett, köztük a Polaroid és az Fingerhut. Jogos üzleti érdekei miatt úgy tűnt, hogy ő megbízhatónak tartja befektetőit. 2009 végén, a Petters-et 20 számlájára vádolták, beleértve a postai csalást, a vezetékes csalást és a pénzmosást. Ő 50 éves börtönbüntetést töltött Leavenworthben, Kansasban. Ponzi-rendszere a Minnesota állam történelmének legnagyobb csalása volt.

Reed Slatkin

Reed Slatkin társalapítója a EarthLinknek. 1986-tól kezdődően 15 éves Ponzi-rendszert vezetett be egy befektetési klubon keresztül, amely 24% -os hozamot ígért. Ellopta 592 millió dollár közel 800 embert bűnösnek találtak 15 csalás, összeesküvés és pénzmosás miatt. Slatkin Szcientológia miniszter volt, és sok áldozata is szcientológus volt, köztük Greta Van Susteren híradó és Aryan Bernstein filmes producer. Slatkin befejezte a büntetését, és 2013-tól felszabadult a félúton.

Bernie Madoff

Természetesen Bernie Madoff a leghíresebb Ponzi cselszövők közül, valószínűleg magában Charles Ponzi is. Ő szervezte a legnagyobb csalást az Egyesült Államok történetében, lopva 65 milliárd dollár a befektetők, ami 11 bűntettért. Madoff életet élt a luxussal, és befektetőinek számtalan híres és gazdag embert számolt be. Madoff vagyonkezelő társasága törvényes üzletként indult, de ahogy Madoff kapzsisága nőtt, az egész üzletet a járműbe fordította, amellyel Ponzi-rendszert vezetett. Madoff fia, Mark dolgozott vele, de azt állította, hogy nem tud semmit a csalásról. Azonban 2010 decemberében öngyilkosságot követett el. Madoffot 150 év börtönre ítélték - a bűncselekmények maximális lehetséges büntetését. Ő szolgálja ezt a mondatot Raleigh-ban, Észak-Karolinában.

Szociális biztonság

Sokan szeretnek viccelni, hogy az amerikai társadalombiztosítási rendszer minden idők legnagyobb Ponzi-rendszere. A felszínen a társadalombiztosítás biztosan illatozik, mint egy Ponzi-rendszer. A befektetők egy csoportja olyan befektetést fizet, amely egy korai különálló befektetői csoportot fizet. Sokan beszélnek arról is, hogy a társadalombiztosítás egy bizonyos napon el fog fogyni, mert túl sok babaösztönző van a rendszerben, aki végül a bizalmi alap kimerülését végzi olyan pontig, ahol nem lesz pénz a jövő generációi számára, hogy megkapják egy haszon.

Ha előfordul, hogy tagja lesz a jövő generációnak (valószínűleg a legtöbb cikk olvasója), akkor könnyen érthető, miért tekintené a társadalombiztosítás Ponzi-rendszerként. Az igazság, technikailag, a társadalombiztosítás NEM ponzi rendszer. A fő különbség az, hogy egy Ponzi-rendszerben a tényleges befektetés óriási csalás. A befektetők úgy gondolják, hogy valamilyen ingatlanba fektetnek be, amikor valójában a pénz valami teljesen másra megy (a korai befektetők, a sétahajózás magánbefektetése).

Ahelyett, hogy azt mondaná, hogy "a társadalombiztosítás egy nap el fog fogyni", annál pontosabb kijelentés lenne, hogy "a csecsemőnők után a társadalombiztosítási finanszírozási rés körülbelül 75 év lesz a jelenlegi becslések szerint". Kétféleképpen lehet lezárni a finanszírozási rést: # 1) Csökkentse az előnyöket a nyugdíjasok ebben az időben keresni, vagy # 2) Adók növelése. A jobb megoldás mindkettő kombinációja lenne.

Tippek A Csillagok:
Megjegyzések: